Financiële ratio's ABN AMRO Bank N.V.

Aandelen

ABN

NL0011540547

Banken

Beurs gesloten - Euronext Amsterdam Andere beurzen 17:35:23 09-09-2024			Variatie 5 dagen	Verschil t.o.v. 1 jan (%)
15,23 ^EUR	-0,23%		-2,28%	+12,07%

06/09	KBC Securities verhoogt koersdoel ABN Amro	AM
06/09	KBC Securities verhoogt koersdoel ABN Amro	AM

c55dc86bfde8191f1ad5c.FFKmcWrK759yBSdkXJDEdfbr4PfTmYoKIlVlwyXt_Jg.USHiAyWlqdogNxZXF-aCQoWepsCBqPJiYQ8ykEC5mvwmGZcQGq-h2SJkSA

Gepubliceerde financiële gegevens: ABN AMRO BANK N.V.

Jaarlijks

Kwartalen

halfjaarlijks

YTD

LTM

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rente-inkomsten op leningen	9,7 mld.	7,52 mld.	6,76 mld.	7,7 mld.	15,85 mld.
Rente-inkomsten op investeringen	355 mln.	290 mln.	258 mln.	236 mln.	334 mln.
Rente-inkomsten, Totaal (Bankmodel)	10,06 mld.	7,82 mld.	7,02 mld.	7,93 mld.	16,18 mld.
Rente op deposito's	3,41 mld.	1,83 mld.	1,4 mld.	2,46 mld.	9,81 mld.
Totale Rente op Leningen	181 mln.	118 mln.	411 mln.	57 mln.	92 mln.
Rente kosten, Totaal (Bankmodel)	3,59 mld.	1,95 mld.	1,81 mld.	2,51 mld.	9,9 mld.
Netto Rente-inkomsten - (Bankmodel)	6,47 mld.	5,86 mld.	5,21 mld.	5,42 mld.	6,28 mld.
Inkomsten uit Handelsactiviteiten	84 mln.	163 mln.	145 mln.	282 mln.	213 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Leningen - (Inkomstenblok) - (Bankmodel)	-	-	-108 mln.	1 mln.	-75 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Activa - (Inkomstenblok)	233 mln.	275 mln.	330 mln.	147 mln.	33 mln.
Winst (Verlies) op Verkoop van Invest. & Effecten - (Rev)	39 mln.	2 mln.	42 mln.	-	-
Inkomen (Verlies) op Eigen Vermogen Invest. (Inkomstenblok) - (Bank Sjabloon)	52 mln.	29 mln.	23 mln.	107 mln.	41 mln.
Totaal Overige Niet-Rente Inkomsten	1,73 mld.	1,58 mld.	1,95 mld.	1,88 mld.	2,13 mld.
Inkomsten zonder rente, Totaal (Bankmodel)	2,14 mld.	2,05 mld.	2,39 mld.	2,42 mld.	2,34 mld.
Inkomsten voor voorziening voor leningverliezen	8,6 mld.	7,92 mld.	7,6 mld.	7,84 mld.	8,62 mld.
Voorziening voor leningverliezen - (Bank / Brok. / FS Sjabloon)	657 mln.	2,3 mld.	-46 mln.	39 mln.	-158 mln.
Totaal Inkomsten - (Bank Sjabloon)	7,95 mld.	5,61 mld.	7,64 mld.	7,8 mld.	8,78 mld.
Salarissen en Andere Werknemersvoordelen	2,2 mld.	2,18 mld.	2,32 mld.	2,46 mld.	2,49 mld.
Bezettingskosten	229 mln.	219 mln.	195 mln.	175 mln.	169 mln.
Verkoop-, Algemene & Administratieve Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	2,7 mld.	2,52 mld.	3,14 mld.	2,7 mld.	2,49 mld.
Totaal Andere Niet-Rente Kosten	99 mln.	95 mln.	149 mln.	96 mln.	-1 mln.
Niet-rente kosten, totaal (Bank sjabloon)	5,22 mld.	5,02 mld.	5,8 mld.	5,43 mld.	5,15 mld.
EBT, Excl. Ongebruikelijke Items - (Modelspecifiek)	2,72 mld.	596 mln.	1,84 mld.	2,37 mld.	3,63 mld.
Herstructureringskosten - (Modelspecifiek)	-3 mln.	-160 mln.	-	-	-
Afschrijving van Goodwill	-9 mln.	-30 mln.	-	-	-79 mln.
Afschrijving van activa - (Sjabloonspecifiek)	-2 mln.	-50 mln.	1 mln.	3 mln.	-3 mln.
Andere Ongebruikelijke Items - (Specifiek voor het Model)	-30 mln.	-	-	-	-
Resultaat voor belastingen, incl. ongebruikelijke posten	2,68 mld.	356 mln.	1,84 mld.	2,38 mld.	3,54 mld.
Inkomstenbelastingkosten	634 mln.	401 mln.	604 mln.	509 mln.	847 mln.
Winsten uit voortgezette activiteiten	2,05 mld.	-45 mln.	1,23 mld.	1,87 mld.	2,7 mld.
Netto Inkomen van het Bedrijf	2,05 mld.	-45 mln.	1,23 mld.	1,87 mld.	2,7 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	-3 mln.	-	-
Netto-inkomen - (W&V)	2,05 mld.	-45 mln.	1,23 mld.	1,87 mld.	2,7 mld.
Preferent Dividend en Andere Aanpassingen	105 mln.	113 mln.	91 mln.	92 mln.	92 mln.
Netto Inkomen voor het Gemeenschappelijk Inclusief Buitengewone Posten	1,94 mld.	-158 mln.	1,14 mld.	1,78 mld.	2,6 mld.
Nettowinst toerekenbaar aan gewone aandelen excl. buitengewone posten	1,94 mld.	-158 mln.	1,14 mld.	1,78 mld.	2,6 mld.
Items per aandeel
Nettowinst per Aandeel - Basis	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Basiswinst per aandeel - Voortgezette activiteiten	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Basis Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	940 mln.	940 mln.	940 mln.	908 mln.	872 mln.
Netto Winst per Aandeel - Verdund	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Verdund EPS - Voortgezette activiteiten	2,06	-0,17	1,21	1,96	2,99
Verwaterde Gewogen Gemiddelde Uitstaande Aandelen	940 mln.	940 mln.	940 mln.	908 mln.	872 mln.
Genormaliseerde Basiswinst per Aandeel	1,81	0,4	1,22	1,63	2,6
Genormaliseerde Verwaterde Winst Per Aandeel	1,81	0,4	1,22	1,63	2,6
Dividend Per Aandeel	1,28	-	0,61	0,99	1,51
Uitkeringsratio	69,45	-260	59,3	49,84	44,79
ADR-ratio	1	1	1	1	1
Aanvullende items
Effectief Belastingtarief - (Ratio)	23,66	112,64	32,86	21,41	23,9
Totale Huidige Belastingen	662 mln.	349 mln.	676 mln.	522 mln.	825 mln.
Totale uitgestelde belastingen	-28 mln.	52 mln.	-72 mln.	-13 mln.	22 mln.
Genormaliseerd Netto Inkomen	1,7 mld.	372 mln.	1,15 mld.	1,48 mld.	2,27 mld.
Niet-cash pensioenuitgaven	-5 mln.	-3 mln.	-7 mln.	4 mln.	6 mln.
Aanvullende operationele kostenposten
Aandelen-gebaseerde Comp., Algemene & Administratieve Kosten (Totaal)	14 mln.	-2,6 mln.	-	-	-
Totale op aandelen gebaseerde compensatie	14 mln.	-2,6 mln.	-	-	-

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Activa
Contanten en Equivalenten	28,44 mld.	61,68 mld.	67,6 mld.	62,6 mld.	55,05 mld.
Beleggingswaarden, Totaal	54,22 mld.	55,53 mld.	50,47 mld.	50,47 mld.	51,8 mld.
Verhandelbare Activa Effecten, Totaal	7,71 mld.	7,68 mld.	4,79 mld.	6,17 mld.	6,48 mld.
Hypotheekgedekte effecten	3,65 mld.	3,53 mld.	3,17 mld.	3,27 mld.	5,05 mld.
Totale investeringen	65,58 mld.	66,74 mld.	58,43 mld.	59,92 mld.	63,32 mld.
Bruto Leningen	276 mld.	263 mld.	269 mld.	263 mld.	261 mld.
Voorziening voor leningverliezen	-2,43 mld.	-3,47 mld.	-2,42 mld.	-2,03 mld.	-1,6 mld.
Andere Aanpassingen aan Bruto Leningen	-	-	-250 mln.	-9,77 mld.	-6,4 mld.
Netto leningen	273 mld.	259 mld.	266 mld.	251 mld.	253 mld.
Bruto Materiële Vaste Activa	3,96 mld.	3,28 mld.	3,25 mld.	2,81 mld.	2,8 mld.
Geaccumuleerde afschrijving	-2,26 mld.	-2,03 mld.	-2,08 mld.	-1,82 mld.	-1,82 mld.
Netto Materiële Vaste Activa	1,71 mld.	1,26 mld.	1,17 mld.	988 mln.	978 mln.
Goodwill	110 mln.	78 mln.	79 mln.	78 mln.	0
Andere immateriële activa, Totaal - (Modelspecifiek)	68 mln.	50 mln.	48 mln.	30 mln.	99 mln.
Te ontvangen opgelopen rente	498 mln.	575 mln.	564 mln.	496 mln.	492 mln.
Andere Vorderingen	2,01 mld.	2,47 mld.	2,4 mld.	2,29 mld.	2,06 mld.
Beperkt Geld	296 mln.	212 mln.	431 mln.	7 mln.	1 mln.
Andere Vlottende Activa, Totaal - (Modelspecifiek)	467 mln.	703 mln.	367 mln.	50 mln.	154 mln.
Langetermijn Uitgestelde Belastingvorderingen (Geïnd)	590 mln.	675 mln.	620 mln.	497 mln.	278 mln.
Andere Lange-Termijn Activa, Totaal - (Model Specifiek)	2,16 mld.	2,02 mld.	1,39 mld.	1,74 mld.	2,83 mld.
Totaal Activa	375 mld.	396 mld.	399 mld.	380 mld.	378 mld.
Passiva
Opgebouwde kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	1,1 mld.	1,06 mld.	1,01 mld.	1,07 mld.	1,09 mld.
Rentegevende Deposito's	32,19 mld.	54,1 mld.	55,52 mld.	47,48 mld.	57,31 mld.
Niet-rentedragende deposito's	215 mld.	220 mld.	233 mld.	224 mld.	202 mld.
Totale Deposito's	247 mld.	275 mld.	289 mld.	272 mld.	259 mld.
Kortlopende leningen - (Specifiek voor het model)	7,27 mld.	8,92 mld.	5,31 mld.	5,19 mld.	3,61 mld.
Huidig deel van de langlopende schuld - (Specifiek voor het model)	32,83 mld.	31,37 mld.	27,31 mld.	30,71 mld.	28,82 mld.
Lopend gedeelte van leases	64 mln.	66 mln.	59 mln.	88 mln.	92 mln.
Langlopende Schuld - (Modelspecifiek)	60,54 mld.	54,19 mld.	48,93 mld.	42,08 mld.	54,39 mld.
Lange-Termijn Leases	199 mln.	254 mln.	426 mln.	325 mln.	334 mln.
Te betalen huidige inkomstenbelasting	42 mln.	26 mln.	101 mln.	22 mln.	159 mln.
Andere Lopende Verplichtingen - (Bank / Nutsbedrijf Sjabloon)	675 mln.	563 mln.	687 mln.	641 mln.	917 mln.
Pensioen & Andere Post-Retirement Voordelen	74 mln.	106 mln.	79 mln.	75 mln.	76 mln.
Uitgestelde belastingverplichting niet-lopend - (Modelspecifiek)	21 mln.	4 mln.	-	-	-
Andere Niet Actuele Verplichtingen - (Specifiek voor het Model)	3,58 mld.	3,49 mld.	4,38 mld.	4,68 mld.	4,89 mld.
Totale Verplichtingen - (Modelspecifiek)	354 mld.	375 mld.	377 mld.	357 mld.	354 mld.
Gewone aandelen, Totaal	940 mln.	940 mln.	940 mln.	898 mln.	866 mln.
Aanvullend Gestort Kapitaal	12,97 mld.	12,97 mld.	12,97 mld.	12,53 mld.	12,19 mld.
Ingehouden winsten	2,05 mld.	-45 mln.	1,23 mld.	1,87 mld.	2,7 mld.
Algemeen Inkomen en Overig - (Specifiek voor het Model)	5,52 mld.	7,12 mld.	6,85 mld.	7,52 mld.	8,41 mld.
Totaal Eigen Vermogen	21,47 mld.	20,99 mld.	21,99 mld.	22,81 mld.	24,16 mld.
Minderheidsbelangen	-	-	5 mln.	2 mln.	3 mln.
Eigen Vermogen	21,47 mld.	20,99 mld.	22 mld.	22,81 mld.	24,17 mld.
Totaal Passiva en Eigen Vermogen	375 mld.	396 mld.	399 mld.	380 mld.	378 mld.
Aanvullende items
Totaal Aantal Uitstaande Aandelen op de Datum van Indiening	940 mln.	940 mln.	940 mln.	898 mln.	866 mln.
Totaal Aantal Uitstaande Gewone Aandelen	940 mln.	940 mln.	940 mln.	898 mln.	866 mln.
Boekwaarde / Aandeel	22,84	22,33	23,4	25,42	27,92
Netto Boekwaarde	21,29 mld.	20,86 mld.	21,87 mld.	22,7 mld.	24,07 mld.
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel	22,65	22,19	23,26	25,3	27,8
Tastbare Boekwaarde Per Aandeel (Zoals Gerapporteerd)	20,54	20,08	21,15	23,08	25,51
Totale Schuld	101 mld.	94,8 mld.	82,04 mld.	78,4 mld.	87,24 mld.
Deposito's met Rente - Liquiditeit	28,26 mld.	61,79 mld.	68,02 mld.	62,27 mld.	54,76 mld.
Schuld Equivalent van Niet-Gefinancierde Geprojecteerde Uitkeringsverplichting	229 mln.	241 mln.	215 mln.	198 mln.	204 mln.
Nettoschuld	52,8 mld.	14,44 mld.	-258 mln.	-4,61 mld.	10,7 mld.
Investeringen volgens de Equity-methode, Totaal	639 mln.	593 mln.	564 mln.	474 mln.	333 mln.
Voltijdse werknemers	17,98K	19,23K	19,96K	20,04K	20,87K
Aantal Kantoren	-	-	77	27	25
Activa op Operationele Lease - Bruto	-	969 mln.	923 mln.	796 mln.	646 mln.
Activa op Operationele Lease - Geaccumuleerde Afschrijving	-	-369 mln.	-389 mln.	-369 mln.	-308 mln.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Netto Inkomen - (CF)	2,05 mld.	-45 mln.	1,23 mld.	1,87 mld.	2,7 mld.
Afschrijving, Uitputting & Amortisatie - (Sjabloonspecifiek)	355 mln.	194 mln.	175 mln.	156 mln.	155 mln.
Afschrijving van Goodwill en Immateriële Activa - (CF)	7 mln.	7 mln.	6 mln.	7 mln.	4 mln.
Totaal Afschrijvingen, Uitputting & Amortisatie - (Modelspecifiek)	362 mln.	201 mln.	181 mln.	163 mln.	159 mln.
Afschrijving van Uitgestelde Kosten, Totaal - (Modelspecifiek)	21 mln.	18 mln.	14 mln.	12 mln.	10 mln.
(Winst) Verlies op Verkoop van Investeringen - (CF)	1,63 mld.	516 mln.	-	-	-
Totale afschrijving van activa	11 mln.	80 mln.	-1,62 mld.	6,75 mld.	545 mln.
Herstructureringsactiviteiten	-	-	-	-	-
Voorziening voor kredietverliezen	-	2,3 mld.	-46 mln.	39 mln.	-158 mln.
(Inkomsten) Verlies Op Eigen Vermogen Investeringen - (CF)	37 mln.	-23 mln.	44 mln.	-77 mln.	-15 mln.
Verandering in Verhandelbare Activa Effecten	-616 mln.	-998 mln.	2,55 mld.	-580 mln.	-412 mln.
Verandering in Andere Netto Operationele Activa (Verzameld)	-1,7 mld.	38,84 mld.	-6,24 mld.	-20,7 mld.	-11,57 mld.
Andere Operationele Activiteiten - (Specifiek voor het Model)	1,01 mld.	499 mln.	1,07 mld.	825 mln.	879 mln.
Kasstroom uit operationele activiteiten	2,8 mld.	41,39 mld.	-2,82 mld.	-11,7 mld.	-7,87 mld.
Kapitaaluitgaven - (Specifiek voor het model)	-338 mln.	-217 mln.	-182 mln.	-186 mln.	-209 mln.
Verkoop van Materiële Vaste Activa	104 mln.	412 mln.	674 mln.	127 mln.	111 mln.
Contante Overnames	435 mln.	-24 mln.	-14 mln.	-13 mln.	-23 mln.
Desinvesteringen	-1,18 mld.	10 mln.	194 mln.	272 mln.	68 mln.
Aankoop / Verkoop van Immateriële Activa - (Modelspecifiek)	-45 mln.	-8 mln.	-20 mln.	-1 mln.	-81 mln.
Investering in Verhandelbare en Eigenvermogensinstrumenten, Totaal - (Modelspecifiek)	-2,24 mld.	-2,65 mld.	3,21 mld.	-438 mln.	-1,56 mld.
Andere Investeringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	-	0	1 mln.	-	-27 mln.
Kasstroom uit investeringsactiviteiten	-3,26 mld.	-2,48 mld.	3,86 mld.	-239 mln.	-1,72 mld.
Uitgegeven Langlopende Schuld, Totaal	27,44 mld.	28,24 mld.	31,14 mld.	36,77 mld.	50,76 mld.
Totale Uitgegeven Schuld - (Modelspecifiek)	27,44 mld.	28,24 mld.	31,14 mld.	36,77 mld.	50,76 mld.
Aflossing van langlopende schulden, totaal	-35,64 mld.	-37,95 mld.	-37,79 mld.	-32,39 mld.	-45,84 mld.
Totaal Terugbetaalde Schuld - (Modelspecifiek)	-35,64 mld.	-37,95 mld.	-37,79 mld.	-32,39 mld.	-45,84 mld.
Uitgifte van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-	-
Inkoop van Gewone Aandelen - (Specifiek voor het Model)	-	-	-	-501 mln.	-500 mln.
Gewone Dividenden Betaald	-1,42 mld.	-117 mln.	-730 mln.	-931 mln.	-1,21 mld.
Dividenden betaald op gewone en preferente aandelen	-1,42 mld.	-117 mln.	-730 mln.	-931 mln.	-1,21 mld.
Netto toename (Afname) in depositorekeningen - (CF)	819 mln.	3,92 mld.	12,42 mld.	3,56 mld.	-1,21 mld.
Andere Financieringsactiviteiten, Totaal - (Modelspecifiek)	1 mln.	-2 mln.	-1 mln.	-4 mln.	1 mln.
Kasstroom uit financieringsactiviteiten	-8,81 mld.	-5,91 mld.	5,04 mld.	6,51 mld.	2,01 mld.
Aanpassingen van de Buitenlandse Wisselkoers	-21 mln.	-57 mln.	58 mln.	14 mln.	-22 mln.
Diverse Aanpassingen van de Kasstromen	-	-	1 mln.	-	49 mln.
Netto verandering in kasgeld	-9,29 mld.	32,94 mld.	6,14 mld.	-5,42 mld.	-7,56 mld.
Aanvullende items
In Contanten Betaalde Rente	3,96 mld.	1,83 mld.	1,4 mld.	2,46 mld.	9,81 mld.
Betaalde inkomstenbelasting in contanten (teruggave)	645 mln.	373 mln.	534 mln.	544 mln.	629 mln.
Netto Schuld Uitgegeven / Terugbetaald - (Specifiek voor het Model)	-8,21 mld.	-9,72 mld.	-6,65 mld.	4,38 mld.	4,92 mld.

Start boekjaar: December	2019	2020	2021	2022	2023
Rentabiliteit
Rendement op Activa	0,54	-0,01	0,31	0,48	0,71
Rendement op Eigen Vermogen %	9,55	-0,21	5,74	8,34	11,48
Rendement op Eigen Vermogen	9,06	-0,74	5,3	7,93	11,09
Toegevoegde Waarde voor Aandeelhouders	-515 mln.	-2,49 mld.	-1,34 mld.	-813 mln.	-118 mln.
Margeanalyse
SG&A Marge	64,48	87,69	74,01	68,34	58,69
Netto Rente-inkomsten / Totale Inkomsten %	81,39	104,47	68,18	69,5	71,55
Marge % van Resultaat Voor Belastingen Excl. Niet-terugkerende Posten	34,28	10,62	24,04	30,43	41,32
Marge % van Resultaat uit Voortgezette Bedrijfsactiviteiten	25,75	-0,8	16,15	23,94	30,73
Nettowinstmarge %	25,75	-0,8	16,11	23,94	30,73
Netto Beschikbaar voor Gewone Marge %	24,42	-2,82	14,92	22,76	29,68
Genormaliseerde Nettowinstmarge	21,42	6,64	14,98	19,02	25,82
Actiefkwaliteit
Niet-presterende leningen / Totaal leningen %	2,52	3,23	2,49	1,97	1,81
Niet-presterende leningen / Totaal activa %	1,85	2,14	1,68	1,36	1,25
Niet-presterende activa / Totaal activa %	1,85	2,14	1,68	1,36	1,25
Niet-productieve activa / Leningen en OREO	2,52	3,23	2,5	1,97	1,81
Niet-productieve activa / Eigen vermogen	32,38	40,39	30,48	22,7	19,49
Voorziening voor kredietverliezen / % van netto afschrijvingen	466,6	314,49	248,46	390,96	719,73
Voorziening voor kredietverliezen / Niet-presterende leningen %	34,99	40,97	36,19	39,28	34,1
Voorziening voor kredietverliezen / Totaal leningen %	0,88	1,32	0,9	0,77	0,62
Voorziening voor leningverliezen / % van netto afschrijvingen	126,1	208,6	-4,71	7,5	-70,85
Kapitaal en Financiering
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,66	5,51	5,41	5,75	6,2
Totaal Gemiddeld Eigen Vermogen / Totaal Gemiddelde Activa %	5,66	5,51	5,41	5,75	6,2
Totaal Eigen Vermogen + Voorziening voor Kredietverliezen / Totaal Kredieten %	8,67	9,31	9,09	9,46	9,89
Bruto Leningen / Totaal Deposito's %	111,47	95,65	93,03	96,62	100,5
Netto leningen / Totale deposito's %