Gekozen ETF: Lyxor Stoxx Europe 600 Banks UCITS ETF - Acc

We richten ons dit keer op een ETF dat Europese banken selecteert. Die zijn sinds begin dit jaar veerkrachtiger dan de Amerikaanse.

Wat zit er in dit ETF?

Dit ETF streeft ernaar de prestaties van zijn benchmark, de Stoxx Europe 600 Banks Net Return EUR, te repliceren. Het fonds is van het synthetische type, wat betekent dat belegt in een korf van waarden die kunnen verschillen van de index. Dit wordt een vervangingskorf genoemd.

De tien belangrijkste wegingen vertegenwoordigen 63,8 % van het totale vermogen. HSBC is veruit de grootste positie in het ETF (16,4 %). BNP Paribas staat op de tweede plaats (8,3 %), gevolgd door Banco Santander (7 %) en de Nederlandse bankgroep ING (5,7 %). Andere grote banken zoals BBVA (5,2 %), het Italiaanse Unicredit (5,2 %) en Intesa SanPaolo (4,8 %), het Britse Barclays (3 %) en Lloyds Banking Group (3,8 %) en de Finse Nordea Bank (4,3 %) zijn ook opgenomen. In totaal bestaat het ETF uit 45 waarden.

Dit ETF biedt beleggingen aan in een breed geografisch Europees spectrum. Het Verenigd Koninkrijk is de belangrijkste investeringsregio (28 %), grotendeels beïnvloed door de weging van HSBC. Spanje is goed vertegenwoordigd (15,2 %), net als Frankrijk (12,6 %) en Italië (12 %). Het ETF belegt in banken in Nederland (6,4 %), Zweden (5,6 %), Finland (4,3 %), Duitsland (3,7 %). Het biedt ook de mogelijkheid om te profiteren van de dynamiek van sommige landen met minder populaire beurzen, zoals Oostenrijk (1,7 %), Polen (1,7 %) en Ierland (1,8 %).

Wat zijn de voordelen?

  • Banken zouden moeten blijven profiteren van hoge rentetarieven.
  • Het ETF biedt blootstelling aan de banksector in Europa.
  • De prestaties sinds het begin van het jaar zijn goed (+19 %).

De nadelen:

  • De belangrijkste wegingen realiseren bijna de gehele prestatie.
  • Langetermijnprestaties worden meer verwaarloosd (+20 % sinds oktober 2013).

ETF-gegevens:

  • Benchmark: Stoxx Europe 600 Banks Net Return EUR
  • Aantal posities op 31/08/2023: 45
  • Tickercode: BNK
  • ISIN-code: LU1834983477
  • Kosten: 0,30 %

 

Een mogelijk alternatief

Om je portfolio te diversifiëren maar toch je blootstelling aan de financiële sector te behouden, kun je beleggen in financiële diensten met de Ishares Stoxx Europe 600 Financial Services UCITS ETF. Dit product richt zich op bankgroepen zoals de Zwitserse UBS (21,7 %) en Julius Bär (4 %), beursoperatoren zoals de London Stock Exchange (11,6 %) en Deutsche Börse (9 %), holdings zoals het Italiaanse Exor (2,7 %), investeringsmaatschappijen zoals EQT (4,1 %), Partners Group (6,6 %), Investor (9,4 %), 3I Group (6,6 %), enz. Dit ETF is sterk geconcentreerd in Zwitserland (32,3 % van het vermogen) en het Verenigd Koninkrijk (28,4 %). Zweden (16,6 %) en Duitsland (9 %) zijn ook goed vertegenwoordigd.

Het product heeft veel geleden sinds het begin van het jaar (-23 %). Desondanks zijn de langetermijnprestaties erg goed te noemen.

  • Benchmark: Stoxx Europe 600 Financial Services
  • Aantal posities op 31/08/2023: 31
  • Tickercode: EXH2
  • ISIN-code: DE000A0H08G5
  • Kosten: 0,46 %