Financiële regelgevers over de hele wereld hebben het gemunt op de grote cryptocurrency-uitwisseling Binance. Sommige hebben het platform verboden om bepaalde activiteiten uit te voeren, terwijl andere consumenten hebben gewaarschuwd dat het geen vergunning had om te opereren.

Hier zijn antwoorden op enkele belangrijke vragen over Binance, 's werelds grootste beurs volgens handelsvolumes, nu de regeldruk toeneemt.

HOE GROOT IS BINANCE?

Volgens sommige maatstaven is het het grootste platform ter wereld. De handelsvolumes bedroegen in juli 455 miljoen dollar, een daling met bijna een derde ten opzichte van een maand eerder temidden van koelere cryptomarkten, maar nog steeds nummer 1 wereldwijd, volgens gegevens van CryptoCompare.

Binance leidt ook de handel in crypto-derivaten, met volumes die in juli de 1,4 biljoen dollar overschreden - een aandeel van 55% van de totale markt.

Binance wordt geleid door Changpeng Zhao, een Canadees die bekend staat als "CZ". De beurs biedt een breed scala aan diensten aan gebruikers over de hele wereld, van spothandel in cryptocurrency en derivaten tot leningen en niet-fungibele tokens.

Het exploiteert ook een "gedecentraliseerde" beurs die gebruikers in staat stelt rechtstreeks met elkaar te handelen. Zijn eigen cryptocurrency, Binance Coin, is de op twee na grootste ter wereld, met een waarde van zo'n 68 miljard dollar in omloop.

WAAR IS HET GEVESTIGD?

Dat is niet helemaal duidelijk.

De bedrijfsstructuur van Binance is ondoorzichtig. De holding is geregistreerd op de Kaaimaneilanden, volgens Britse gerechtelijke documenten en de effectenwaakhond van Maleisië https://www.sc.com.my/resources/media/media-release/sc-takes-enforcement-actions-on-binance-for-illegally-operating-in-malaysia.

Een woordvoerder van Binance heeft gezegd dat het bedrijf "gedecentraliseerd" is en dat het "samenwerkt met een aantal gereguleerde entiteiten over de hele wereld".

Binance heeft over de hele wereld een enorme aanhang opgebouwd, met kanalen op de sociale media-app Telegram voor gebruikers in meer dan 30 landen.

Op LinkedIn vermeldt Binance momenteel meer dan 1.000 vacatures, verspreid van Groot-Brittannië en Nederland tot Hongkong, Singapore en Taiwan.

EN WORDT HET DOOR TOEZICHTHOUDERS ONDER DE LOEP GENOMEN?

Ja - over de hele wereld.

De Nederlandse centrale bank zei maandag dat Binance niet in overeenstemming was met de anti-witwas- en anti-terrorisme-financieringswetten.

Een reeks andere toezichthouders - waaronder die in Japan, Groot-Brittannië https://www.fca.org.uk/news/news-stories/consumer-warning-binance-markets-limited-and-binance-group, Duitsland, Italië, Hong Kong https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/EN/news-and-announcements/news/doc?refNo=21PR76 en Maleisië - hebben de afgelopen weken ook waarschuwingen tegen Binance afgegeven.

Binance wordt naar verluidt ook onderzocht door het Amerikaanse ministerie van Justitie en de Internal Revenue Service.

Het platform heeft gezegd dat het zijn compliance-verplichtingen zeer serieus neemt en dat het vastbesloten is om alle wettelijke vereisten na te leven, waar het ook actief is.

HEEFT HET ONDERZOEK ENIGE INVLOED?

Binance geeft geen financiële gegevens vrij, dus het is moeilijk te zeggen of het zijn bedrijf heeft getroffen.

Toch heeft de beurs in het kielzog van de regeldruk een aantal opmerkelijke stappen ondernomen.

Binance CEO Zhao zei vorige maand dat hij de relatie met de toezichthouders wilde verbeteren. De beurs zou hun goedkeuring vragen en regionale hoofdkantoren vestigen, zei hij.

Binance heeft ook een aantal van zijn cryptoproducten teruggeschroefd waarop toezichthouders toezicht kunnen houden.

Vorige maand zei het dat het zijn futures- en derivatenactiviteiten in heel Europa zou afbouwen, waarbij gebruikers in Duitsland, Italië en Nederland tot de eerst getroffenen behoorden.

Het heeft ook de handel in derivaten door gebruikers in Hong Kong beperkt, zeggende dat de stap "in lijn was met onze toewijding aan compliance."

In juli stopte Binance ook met de verkoop van digitale tokens gekoppeld aan aandelen, nadat toezichthouders hard optraden tegen zijn "stock token". Het zei ook dat het zou stoppen met het aanbieden van crypto margehandel met betrekking tot de Australische dollar, euro en pond sterling.

Deze week benoemde het bedrijf een voormalig strafrechtelijk onderzoeker van het Amerikaanse ministerie van Financiën als zijn global money laundering reporting officer. (Verslaggeving door Tom Wilson; Redactie door Hugh Lawson)