Het nieuwe agentschap van de Europese Unie dat is opgericht om het witwassen van geld te bestrijden, heeft woensdag aangekondigd op schema te liggen om in 2028 volledig operationeel te zijn. Het agentschap presenteerde daarbij zijn plannen om nieuwe risico's op het gebied van illegale financiële praktijken aan te pakken, waaronder crypto en "nieuwe betaalmethoden".
De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) wordt gevestigd in Frankfurt en vormt het eerste pan-Europese orgaan dat illegale geldstromen moet tegengaan.
Vanaf 2028 zal AMLA direct toezicht houden op 40 financiële instellingen binnen de EU die als het grootste risico worden beschouwd.
AMLA zal in 2026 zijn methodologie voor risicobeoordeling afronden en in 2027 starten met het selectieproces, zo staat in het plan voor 2026-2028 dat woensdag werd gepresenteerd. Het agentschap heeft nu al zijn initiële doelstelling voor 2025 gehaald door 120 van de beoogde 432 medewerkers aan te nemen, aldus AMLA.
Het idee voor een EU-breed agentschap werd in 2021 voorgesteld, nadat een groot witwasschandaal de tekortkomingen van de Europese verdediging tegen illegale financiële stromen aan het licht bracht.
"AMLA markeert een nieuw hoofdstuk in Europa's strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme, waarbij wordt overgestapt van gefragmenteerde nationale reacties naar een uniforme, risicogebaseerde aanpak die is afgestemd op de complexiteit van de criminele netwerken van vandaag," schreef AMLA-voorzitter Bruna Szego in een verslag waarin het plan wordt uiteengezet.
"De uitdagingen die voor ons liggen — van toezicht op crypto-activa tot grensoverschrijdende criminele innovatie — vereisen een autoriteit die zowel technisch uitstekend is als stevig verankerd is in goed bestuur."
OPKOMENDE RISICO'S VAN FINANCIËLE MISDAAD
In het plan worden ontwikkelingen op de markt voor crypto-activa of nieuwe betaalmethoden genoemd als voorbeelden van opkomende risico's op het gebied van financiële misdaad.
Witwassers ontvingen vorig jaar naar schatting minstens $82 miljard aan cryptovaluta, tegenover $10 miljard vijf jaar eerder, aldus onderzoekers. Toch wordt de "overgrote meerderheid" van de financiering van terrorisme met regulier geld uitgevoerd, zo stelt de Financial Action Task Force.
Op de zijlijn van een conferentie in Brussel op dinsdag verklaarde AMLA-bestuurslid Derville Rowland aan Reuters dat het agentschap het bewijs zal volgen om de grootste risico's op witwassen te lokaliseren, en dat nog niet is besloten hoeveel aandacht er aan crypto zal worden besteed.
"Zeker als we kijken naar het risico op witwassen is dat in sommige sectoren meer aanwezig dan in andere. Crypto is absoluut een gebied waar technologie en geheimhouding kunnen samenkomen om een hoog risico op witwassen te veroorzaken," aldus Rowland.
