De Britse financiële toezichthouder heeft de deadline voor feedback op een voorgestelde compensatieregeling voor misleidende verkoop van autoleningen met drie weken verlengd, nadat banken, consumenten en dealergroepen om meer tijd hadden gevraagd om grote hoeveelheden marktdata te analyseren.

De Financial Conduct Authority (FCA) schat dat het schandaal kredietverstrekkers ongeveer 11 miljard pond (£11.000.000.000 / $14,8 miljard) zal kosten als 85% van de in aanmerking komende consumenten compensatie zoekt. Daarmee zou het een van de grootste schadevergoedingen in de financiële sector zijn.

Te midden van kritiek van sommige banken en parlementariërs dat de regeling zo breed is dat ook consumenten zonder daadwerkelijk verlies gecompenseerd zouden worden, heeft de FCA de consultatiedeadline uitgesteld tot 12 december, in plaats van 18 november, zo maakte ze woensdag bekend. De definitieve regels worden in februari of maart verwacht.

EXTRA TIJD NODIG VOOR 'ROBUUSTE SCHADEVERGOEDINGSREGELING'

Shanika Amarasekara, directeur van de branchevereniging Finance & Leasing Association, stelde dat klanten "een zorgvuldige procedure verdienen die leidt tot een robuuste schadevergoedingsregeling".

Volgens de FCA is er tot nu toe feedback ontvangen waarin onder meer vraagtekens worden gezet bij de gehanteerde methodologie voor het berekenen van de compensatie, de looptijd van de regeling en het percentage van de vertragingsrente. Ook werd gevraagd hoe kleinere bedrijven de regeling kostenefficiënt kunnen uitvoeren en hoe fraude kan worden voorkomen.

Verschillende kredietverstrekkers hebben geld opzijgezet om de kosten van compensatie te dekken, waaronder Lloyds Banking Group, een van de grootste spelers op de Britse autoleningenmarkt. Lloyds heeft bijna 2 miljard pond gereserveerd.

De Britse tak van het Spaanse Santander riep vorige week op tot "ingrijpende wijzigingen" in het FCA-plan en stelde de publicatie van zijn resultaten over het derde kwartaal uit in afwachting van duidelijkheid over de voorstellen. De bank, die waarschuwde dat de regeling kredietmarkten, toeleveringsketens, banen en groei zou kunnen schaden, schat haar aandeel in de kosten op 295 miljoen pond.

Het plan van de FCA is bedoeld om consumenten te compenseren voor ongeveer 14,2 miljoen autoleningcontracten die tussen 2007 en 2024 wetten en regels overtraden, doordat commissies en contractuele banden tussen kredietverstrekkers en autodealers onvoldoende werden bekendgemaakt.

Volgens de toezichthouder biedt het plan een snelle schadevergoeding voor consumenten, waardoor langdurige rechtszaken worden voorkomen, en zorgt het voor meer zekerheid en minder verstoring in de sector.

Jaarlijks sluiten meer dan 2 miljoen Britten een autolening af voor de aankoop van een voertuig. In 2024 werd er voor 39 miljard pond geleend, waarmee het de op een na grootste markt voor consumentenkrediet is.

($1 = 0,7451 pond)