(Alliance News) - De Bank of England heeft dinsdag haar schatting van de benodigde kapitaalbuffers voor Britse banken verlaagd, nadat de zeven grootste kredietverstrekkers van het land de meest recente stresstest succesvol hebben doorstaan.

De stresstests, die zijn ingevoerd na de wereldwijde financiële crisis van 2008, onderzoeken hoe banken presteren in een scenario van een zware recessie, waarin de economische groei sterk daalt en de werkloosheid fors stijgt, samen met andere bijbehorende economische effecten.

Alle zeven geteste banken slaagden voor de test. Het gaat om Barclays PLC, HSBC Holdings PLC, Lloyds Banking Group PLC, Nationwide Building Society, NatWest Group PLC, de Britse tak van Banco Santander SA en Standard Chartered PLC.

Volgens de BoE zou het banksysteem de Britse economie kunnen blijven ondersteunen, zelfs als de economische en financiële omstandigheden aanzienlijk slechter uitpakken dan verwacht.

"Het Britse banksysteem is goed gekapitaliseerd, behoudt robuuste liquiditeits- en financieringsposities en de kwaliteit van de activa blijft sterk," aldus het rapport.

Op het dieptepunt schatte de BoE dat het kapitaal ongeveer GBP60 miljard boven de som van de aggregaatminima en systeembuffers blijft, wat aangeeft dat het Britse banksysteem bestand zou zijn tegen het zware maar plausibele scenario en in staat zou zijn om krediet te blijven verstrekken aan kredietwaardige huishoudens en bedrijven gedurende de stressperiode.

Daarnaast merkte de BoE op dat geen enkele bank onder haar CET1-kapitaal- of Tier 1-leverage ratio-minima zou zakken.

Op het VK gerichte banken als Lloyds, Nationwide, NatWest en Santander UK werden het meest geraakt door de binnenlandse macro-economische stress, veroorzaakt door hogere rente, inflatie, werkloosheid en dalende huizenprijzen.

Internationaal gediversifieerde banken als Barclays, HSBC en Standard Chartered ondervonden extra druk door wereldwijde neergangen en handelsrisico's op markten als Hongkong, China, de VS en Europa, aldus de centrale bank.

Als gevolg van de test verlaagde de BoE de "passende benchmark" voor Tier 1-kapitaaleisen naar ongeveer 13% van de risicogewogen activa, wat overeenkomt met een CET1-ratio van circa 11% - 1 procentpunt lager dan de vorige benchmark van ongeveer 14%.

"Gezien de verlaging van de benchmark van het [Financial Policy Committee] zouden banken meer zekerheid en vertrouwen moeten hebben om hun kapitaal te gebruiken voor kredietverlening aan Britse huishoudens en bedrijven," aldus de BoE in het rapport.

Het rapport stelt dat de risico's voor de financiële stabiliteit in 2025 zijn toegenomen en dat veel "risicovolle activawaarderingen materieel overstrekt blijven", met name bij technologiebedrijven die zich richten op kunstmatige intelligentie.

"Aandelenwaarderingen in de VS zijn bijna net zo overstrekt als tijdens de dotcombubbel, en in het VK sinds de wereldwijde financiële crisis. Dit vergroot het risico op een scherpe correctie," aldus het rapport.

Volgens de stresstest daalde de CET1-ratio van Barclays tot 9,3% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 4,2%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 7,2% en 3,25%.

Barclays gaf aan dat de resultaten haar "robuuste en veerkrachtige balanspositie" weerspiegelen.

De CET1-ratio van HSBC daalde tot 11,9% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 5,1%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 5,8% en 3,25%.

De CET1-ratio van Lloyds daalde tot 10,9% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 4,6%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 5,9% en 3,25%.

Lloyds liet weten "tevreden" te zijn dat het "ruimschoots is geslaagd" voor de stresstest en dat er geen kapitaalmaatregelen nodig zijn.

De CET1-ratio van Nationwide daalde tot 14,5% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 4,8%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 6,5% en 3,25%.

De CET1-ratio van NatWest daalde tot 11,1% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 4,7%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 6,0% en 3,25%.

NatWest CFO Katie Murray zei: "Deze oefening onderstreept opnieuw de kracht van de balans van NatWest Group, die duurzame waardecreatie en sterke uitkeringen voor aandeelhouders oplevert."

De CET1-ratio van Santander UK daalde tot 10,3% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 3,9%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 6,9% en 3,25%.

De CET1-ratio van Standard Chartered daalde tot 9,8% na managementmaatregelen, en de leverage ratio tot 4,6%, tegenover minimumvereisten van respectievelijk 6,1% en 3,25%.

Standard Chartered stelde dat de resultaten "de voortdurende kapitaalkracht en veerkracht van de groep onder stress aantonen".

Vroeg op dinsdag in Londen steeg het aandeel HSBC met 0,7% tot 1,087,00 pence. Standard Chartered noteerde 0,6% hoger op 1,691,00p, Barclays steeg 0,9% tot 433,30p, Lloyds 1,1% tot 96,50p en NatWest 0,3% tot 633,40p. In Madrid klom Santander met 2,4% tot EUR827,22.

Door Jeremy Cutler, Alliance News-verslaggever

Reacties en vragen naar newsroom@alliancenews.com

Copyright 2025 Alliance News Ltd. Alle rechten voorbehouden.